Кузнецов: криптовалюты все чаще используются в мошеннических схемах

Без полноценного регулирования рынка криптовалют невозможно эффективно противостоять мошенничеству. Об этом заявил в беседе с "РИА Новости" заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов. По его словам, криптовалюты все чаще используются злоумышленниками как инструмент для конвертации и вывода похищенных средств.

Из-за отсутствия четкой правовой базы борьба с такими преступлениями сводится к устранению последствий, а не причин. "Для противодействия нелегальным схемам необходимо сформировать современную правовую базу и создать систему прозрачных стандартов и правил для участников криптовалютной сферы", - отметил Кузнецов.

Топ-менеджер Сбера добавил, что криптовалютные биржи и другие участники отрасли должны быть вовлечены в борьбу с дропперством, в том числе через обмен данными в рамках государственной информационной системы "Антифрод".

В качестве примера Кузнецов привел распространенную дропперскую схему "треугольник", при которой мошенник одновременно открывает сделку с продавцом криптовалюты и убеждает жертву перевести деньги по указанным реквизитам, представляя их как "безопасный счет". После поступления средств продавец, не подозревая обмана, переводит криптовалюту на кошелек, указанный злоумышленником. В результате жертва теряет деньги, а мошенник получает криптоактивы.

По мнению Кузнецова, без регулирования криптовалютного рынка невозможно перекрыть каналы вывода похищенных средств и, как следствие, эффективно бороться с мошенничеством. Он также указал на опыт Белоруссии, где операции с криптовалютой разрешены только через зарегистрированные в стране площадки, а иные формы оборота находятся вне закона.

Такой подход, отметил он, позволяет контролировать рынок и блокировать подозрительные транзакции.