Слишком частое поступление денег на банковский счет, в том числе при сборе средств в классный фонд в школе, на подарки коллегам или для пожертвований, может в определенный момент вызвать вопросы у сотрудников банков и повлечь другие неприятности Об этом сообщил агентству "Прайм" руководитель рабочей группы по законодательству в сфере интернет-технологий и цифровизации Общественной палаты России, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов.
Как рассказал юрист, если у банка возникнут подозрения, что владелец карты скрывает нелегализованный доход, то он может инициировать проверку Росфинмониторинга. При этом Виноградов отметил, что поступление 500 рублей от 10 отправителей раз в месяц вряд ли привлечет внимание налоговой службы, но в случае сбора крупной суммы лучше собирать наличными.
Большое количество поступлений на карту также может привести к тому, что в банке решат, что карта их клиента попала в чужие руки, в этом случае карта будет заблокирована на некоторое время, а ее владельцу придется восстанавливать доступ, а также объяснять происхождение поступлений.
По словам эксперта, для законного сбора средств собирающий их должен подписать с каждым человеком договор о добровольном пожертвовании и каждый платеж должен проходить с указанием цели взноса, датой и номером договора.
Декан факультета права рекомендовал для сбора денег завести отдельную банковскую карту. Он пояснил, что так вы сбережете собственные деньги в том случае, если банк заблокирует доступ к счету. Отдельная карта также упростит сбор, контроль и отчетность за общественными деньгами.
Ранее сообщалось, что водителя нижегородской маршрутки уволили из-за сбора денег на личную банковскую карту.
Свежие комментарии