Банковские операции россиян могут начать проводиться медленнее из-за предоставления Росфинмониторингу сведений о переводах через Систему быстрых платежей. Такое мнение в беседе с "Газетой.Ru" высказал старший преподаватель кафедры банковского дела университета "Синергия" Дмитрий Ферапонтов.
Госдума 9 декабря приняла закон, по которому Росфинмониторинг сможет получать полную информацию о переводах граждан, которые проходят через Систему быстрых платежей, включая операции по картам "Мир" и через универсальный платежный код.
"К явным минусам этой новации стоит отнести необходимость настроечного периода, когда подозрительные операции будут проверяться и приостанавливаться в достаточно жестком режиме, что снизит оперативность проведения безналичных операций из-за появления дополнительных элементов оперативного надзора. Но Росфинмониторинг — орган исполнительной власти, в чьи полномочия входит контроль за соблюдением в сфере исполнения 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также сбор, обработка и анализ информации о проводимых операциях", — отметил Ферапонтов.
По его мнению, предоставление федеральному органу исполнительной власти доступа к информации о платежах, контроль за которыми является одним из основных видов деятельности, является логичным следствием развития безналичных платежных систем. Росфинмониторингу предоставляется доступ к источникам информации напрямую из систем, пояснил экономист. По его словам, благодаря этому повышается скорость анализа и принятия решений, усиливается механизм контроля за соблюдением ПОД/ФТ со стороны исполнительного органа, увеличивается скорость реакции на подозрительные операции и возможность их блокировки в момент проведения со стороны платежных систем.
Свежие комментарии