Российские банки получили рекомендации активнее отслеживать операции клиентов по покупке золотых слитков как для предотвращения отмывания доходов, так и в целях контроля движения капитала. Соответствующие методические указания подготовил регулятор, об этом пишет "Российская газета" .
Кредитным организациям предписано выявлять среди корпоративных клиентов нерезидентов, которые вносят крупные суммы наличных для приобретения драгметаллов в слитках.
Особое внимание следует уделять тем, чей месячный объем таких операций превышает 10 млн рублей.Также банкам рекомендовано обращать пристальное внимание на случаи, когда между зачислением денег на счет и покупкой золота проходит незначительный промежуток времени, а сами слитки не оставляются на хранении в банке.
Аналогичный мониторинг должен проводиться и в отношении физических лиц, регулярно приобретающих драгметаллы за наличный или безналичный расчет без последующей их продажи или продажи в существенно меньшем объеме.
При выявлении таких операций банкам надлежит запросить у клиентов дополнительную информацию о целях сделок, источниках происхождения средств, использованных для покупки слитков, а также принять меры по проверке достоверности представленных документов.
"Необходимо обеспечить повышенное внимание к таким операциям, углубленную проверку сведений о клиентах, бенефициарах и выгодоприобретателях", — указано в методических рекомендациях регулятора.
До этого эксперт предсказал рекордные цены на золото из-за инфляции в США.
Свежие комментарии