Госдума приняла в первом чтении законопроект, устанавливающий лимит в 100 тысяч рублей для разовых денежных переводов физических лиц без открытия банковского счета. Соответствующие поправки вносятся в законы "О противодействии легализации доходов" и "О национальной платежной системе", пишет ТАСС.
Законопроект разработан правительством РФ для снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.
Дело в том, что сейчас переводы физлиц без открытия счета на сумму от 15 тысяч рублей осуществляются при условии упрощенной идентификации, однако максимальная сумма таких переводов законодательно не установлена.Это противоречит международным стандартам в сфере противодействия отмыванию преступных доходов, согласно которым при проведении разовых операций свыше определенного размера должна проводиться полноценная идентификация клиента.
При этом переводы граждан с использованием банковских счетов или электронных персонифицированных средств платежа на сумму до 600 тысяч рублей связаны с меньшими рисками отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.
"Вводимые законопроектом изменения коснутся в первую очередь тех, кто отправляет деньги из страны за рубеж. Кроме того, это существенно затруднит деятельность мошенников, которые пытаются похитить деньги россиян, действуя из-за рубежа", - прокомментировал принятие законопроекта депутат Госдумы Алексей Говырин.
По его словам, много звонков с целью мошенничества россиянам поступает с Украины, где действуют организованные преступные группы, специализирующиеся на хищениях денег у российских граждан, в том числе посредством переводов без открытия счета.
В случае принятия закон вступит в силу через год после опубликования. Это необходимо для того, чтобы банки успели перестроить процессы идентификации клиентов и изменить правила внутреннего контроля.
До этого стало известно, что в России могут ввести штрафы для нелегальных инвестиционных компаний.
Свежие комментарии