Определенного лимита на сумму банковских переводов в России нет, но некоторые операции могут вызвать у банков подозрения. Об этом агентству "Прайм" рассказала доцент РЭУ им. Г. В. Плеханова Юлия Мягкова.
"Вопрос заключается в том, как финансовая операция будет распознана автоматизированной системой банковского и налогового мониторинга.
Чаще всего подозрения вызывает необычная активность: большое количество переводов разным получателям, суммы, резко контрастирующие с обычным оборотом по карте", - рассказала Мягкова.Эксперт объяснила, что операции с крупными суммами (более 100 тысяч рублей) в любом случае контролируются финансовыми организациями, но это не означает их автоматическую блокировку. Так, по 115-ФЗ есть лимиты на перевод себе - до 1 миллиона рублей за одну операцию, и до 100 тысяч рублей в месяц другим лицам без комиссии. Это при переводе по Системе быстрых платежей. По межбанковким траншам финансовые организации могут вводить собственные лимиты.
Чтобы избежать проблем с переводами Мягкова рекомендует не дробить крупные суммы, а также сопровождать платежи комментариями. В качестве примера она привела такие слова, как "подарок" или "помощь родственнику".
До этого стало известно, как будет использоваться цифровой рубль в ближайшие пару лет. По мнению эксперта, новая валюта будет востребована для адресных выплат и корпоративных переводов.
Свежие комментарии