Адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов (МКА) "Клишин и партнеры" Дмитрий Пашин рассказал РИА Новости, что банки могут заблокировать перевод незнакомцу.
"Подозрение у банков вызывает перевод денег человеку, с которым ни разу за последние полгода не было финансовых взаимоотношений", - поделился юрист.
Он добавил, что в последнее время стали распространены ситуации, когда россияне снимают свои сбережения и переводят их мошенникам, с которыми никогда не было каких-либо финансовых взаимодействий.
29 января завлабораторией доверенного искусственного интеллекта РТУ МИРЭА Юрий Силаев сообщал, что при мониторинге транзакций клиентов банки пользуются автоматизированными системами. Анализу подлежат суммы переводов, адресаты, а также комментарии, которыми пользователи сопровождают платежи – некоторые из них могут вызвать подозрения и привести к блокировке счета.
Среди фраз, которые сразу вызовут подозрения, он выделил такие формулировки, как "обнал", "за перевод без отчётности", "наличные без предоплаты". Важно также отказаться от упоминания ставок, казино, букмекеров и игровых автоматов, так как это явный признак того, что совершается перевод на счет нелегального или иностранного онлайн-казино. Здесь можно выделить такие фразы, как "выигрыш", "для игры", "на ставку". В перечень "стоп-слов" для переводов Силаев включил также упоминания криптовалюты, а также формулировки с расплывчатым смыслом ― такие, как "возврат долга", "личные нужды" и прочие.
Свежие комментарии