Перевести пару сотен на карту продавцу на рынке, в чате или Telegram-канале давно стало привычкой: быстро, без сдачи, иногда еще и со скидкой. Но эта самая операция в банковской выписке может однажды оказаться поводом для вопросов со стороны силовиков. О том, чем опасны анонимные переводы неизвестным людям, "Газете.
Ru" рассказала адвокат по уголовным делам, управляющий партнер коллегии адвокатов "Бизнес Лигал Групп" Вероника Полякова.По словам адвоката, главный риск кроется в том, что покупатель вообще не контролирует дальнейшую судьбу своих денег.
"Вы видите только номер карты и фамилию. Что это за человек, какие еще поступления он получает и куда потом переводит средства, вы не знаете и проверить не можете", — говорит Полякова.
Если владелец карты окажется фигурантом дела о финансировании терроризма или ВСУ, все входящие переводы, в том числе бытовые, автоматически попадают в зону внимания, предупредила эксперт. На бумаге действует презумпция невиновности, но на практике, отмечает она, именно плательщику приходится доказывать, что он покупал картошку и мясо, а не скидывался на запрещенную деятельность.
Еще одна проблема — отсутствие нормальных доказательств покупки, продолжила собеседница издания. Нет кассового чека, товарного чека, договора. В лучшем случае у клиента остается СМС или строчка в приложении банка.
"Факт перевода сам по себе не подтверждает, что была законная сделка. Для следователя вы просто человек, который отправил деньги неизвестному лицу". Комментарий к платежу вроде "овощи" или "за сыр" юридической силы практически не имеет", — объяснила адвокат.
Опасным перевод делает не только крупная сумма. Закон не ставит ответственность в зависимость от размера перевода. Даже если речь идет о 500 рублях, при установлении связи с запрещенной структурой это может быть квалифицировано как финансирование, предупредила Полякова.
По мнению адвоката, единственный по-настоящему безопасный вариант — платить либо наличными, либо через официальные терминалы с выдачей чека.
"Касса и чек — это сразу два доказательства, что вы были покупателем, а продавец вел легальную деятельность. В случае проверки эти документы спасут ваши нервы и время", — подчеркнула она.
Если же продавец настаивает только на переводе на личную карту, следует задуматься, стоит ли продолжать сделку.
"Нужно помнить, что перевод незнакомому лицу на карту может в дальнейшем создать проблемы и риск привлечения к ответственности", — резюмировала Полякова.
Свежие комментарии