Вадим Виноградов, доктор юридических наук, профессор, декан факультета права НИУ ВШЭ, рассказал RT, что блокировка счета является превентивной мерой для обеспечения финансовой безопасности.
Юрист подчеркнул, что мера по блокировке счетов регламентируется федеральным законом.
"Каждый держатель счета, сам того не осознавая, формирует в банке определенный шаблон финансового поведения: регулярные поступления заработной платы, типичные суммы расходов, привычный круг контрагентов.
Если операция не соответствует обычному поведению клиента, банк может заблокировать перевод. Непривычным паттерном считаются крупные разовые поступления от неизвестных лиц или подозрительные схемы с быстрым выводом мелких сумм", - поделился Виноградов.Кроме того, прямые указания на незаконную деятельность, ведение предпринимательской деятельности физлицами или уклончивые комментарии воспринимаются системой как попытка скрыть истинную цель перевода.
9 февраля замминистра цифрового развития Иван Лебедев заявил, что Центральный банк в течение года подготовит единый реестр банковских карт россиян.
Он отметил, что Центральный банк и Минцифры "хорошо поработали" и учли все чувствительные моменты. По его словам, нынешняя схема соответствует как интересам граждан, так и задачам государства в области регулирования.
Свежие комментарии