Банк России намерен существенно изменить практику банков в сфере "антиотмывочного" законодательства. Об этом сообщает принадлежащее Григорию Березкину РБК.
К признакам сомнительности теперь будут относиться отказы клиента от разовой операции или просьбы закрыть счет после вопросов со стороны банка и регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя.
Кроме того, подозрительными отныне будут считаться операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, а также дистанционные операции, совершаемые с одного устройства или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний.
При этом некоторые пункты сомнительности наоборот уберут из документа. Так, настораживать больше не будут операции, проводимые вопреки высокой комиссии и операции, которые отличаются от стандартной практики клиента.
Помимо этого, регулятор исключил несколько признаков сомнительности, касающихся зачисления средств на счета юрлиц и переводов.
По словам представителя Банка России, перечень не является исчерпывающим, а также на данный момент проходит процедуру оценки регулирующего воздействия.
Отмечается, что изменения нацелены на исключение устаревших схем совершения необычных операций и дополнение новыми. Их выделят исходя из современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг.
Свежие комментарии