В течение последних трех месяцев 2025 года продавцы криптовалюты все чаще сталкиваются с ситуацией, когда покупатели разбивают ответные рублевые переводы на несколько мелких платежей. Следствием этого является блокировка банковских счетов продавцов из-за выявления подозрительных транзакций, пишет газета "Ведомости".
В качестве примера приводится случай, когда клиент крупного банка попытался вывести через криптовалютную биржу сумму в рублях, эквивалентную 1000 USDT, и столкнулся с предложением от покупателей разделить данную сумму на несколько десятков рублевых переводов. Согласившись на предложение, он получил посредством Системы быстрых платежей серию переводов на сумму от 1996 до 5 тысяч рублей от различных физических лиц и банковских организаций.
Банк, в котором обслуживался продавец, счел данную транзакцию подозрительной, заблокировал доступ к счету и ограничил операции по нему. Кредитная организация обосновала свои действия ссылкой на 115-ФЗ ("О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"). Ограничения со счета продавца были сняты только после предоставления объяснений и подтверждающих документов.
Собеседник газеты отметил, что подобная практика дробления платежей отсутствовала еще полгода назад.
Причиной данного явления является стремление покупателей криптовалюты избежать банковского контроля и риска блокировки. Он подчеркнул, что это особенно актуально для лиц, профессионально занимающихся обменом криптовалют.
В первой половине 2025 года киберпреступники совершили хищения криптовалюты на сумму свыше $2,17 млрд. Подобный всплеск активности злоумышленников наблюдается на фоне увеличения стоимости цифровых активов.
Свежие комментарии