Финансист Дайнеко: администраторы соцсетей за транзит денег могут сесть в тюрьму

Самые опасные схемы обмана россиян на тему работы связаны с использованием банковских карт для транзита денег или доставкой неизвестных посылок. В таких случаях человек рискует стать фигурантом уголовного дела, рассказала "Газете.Ru" эксперт проекта НИФИ Минфина России "Моифинансы.рф" Ольга Дайнеко.

Она пояснила, что в этих случаях человеку предлагают работу администратором соцсетей, Telegram–канала, тематической группы (по учету и работе с инвесторами, сбору пожертвований, распределению призов участникам конкурсов) или курьера по особым поручениям.

"При работе администратором в этом случае надо использовать свои банковские карты для транзита поступающих денег, их обналичивания. Это, пожалуй, самый опасный вид "подработки", грозящий обвинением в дропперстве, уголовным преследованием. Фактически это вовлечение в преступную деятельность, где "работник" становится соучастником преступления.

При работе курьером по особым поручениям задания по доставке поступают в удаленном формате (через Telegram-чат с анонимным работодателем), необходимо получать деньги или пакеты с неизвестным содержимым и следовать инструкции (передать или переслать деньги, оставить "посылку" в условленном месте) за хорошее вознаграждение. Это гарантированное соучастие в преступлении", — подчеркнула Дайнеко.

По словам Дайнеко, если вакансия от "работодателя" предполагает вложения, оплату "обучения" или использование личных карт — это почти наверняка обман. Эксперт добавила, что целью мошенников являются не только деньги, но персональные данные россиян. Предоставлять копии своих документов, сведения о составе семьи, имущественном положении по запросу на первичном анкетировании соискателя на должность — опрометчивое решение, подчеркнула Дайнеко.

Она перечислила другие способы обмана россиян на тему работы. Один из популярных сценариев — "работа" на известных маркетплейсах. Соискателю предлагают ставить лайки или комментировать товары, а затем — "купить" товар якобы для продвижения с гарантией возврата денег. В первые дни выплаты действительно поступают, но как только дело доходит до крупной покупки, "работодатель" исчезает.

Аналогично действуют фейковые "туроператоры" и "сервисы бронирования", предлагающие установить вредоносное приложение для работы" Еще один вид обмана — фальшивые кадровые агентства. Кандидату устраивают полноценное собеседование и выдают "оффер" с ДМС и корпоративными бонусами, но с условием платного переобучения. На деле — никакой работы нет.

Некоторые мошенники выманивают полноценные результаты труда под видом тестовых заданий, а другие требуют уплатить НДФЛ заранее — "для идентификации".