Центральный Банк России разработал рекомендации для банков-эквайеров и платежных агрегаторов по усилению контроля за магазинами и ресторанами на соответствие их действительной и заявленной деятельности. Данная рекомендация поможет бороться с так называемой "ресторанной схемой", поспособствует уменьшению рисков легализации доходов, полученных преступным путем, передает РБК.
Отмечается, что ЦБ выявил некоторые уязвимости, позволяющие использовать эквайринговые операции недобросовестными участниками рынка.
В частности, регулятор выяснил, что несколько кафе и ресторанов неверно используют эквайринговые услуги, оформляя терминалы безналичной оплаты и контрольно-кассовую технику на третьих лиц, эти устройства использовались для приема оплаты от клиентов. Такая схема позволила владельцам заведений избежать зачисления средств на свои счета, деньги перенаправлялись на счета туристических компаний и крупных автосалонов для покупки у них наличной торговой выручки, либо на счета обычных граждан.
Также Центробанк порекомендовал банкам присваивать магазинам и сервисным предприятиям коды MCC (merchant category code, указывают на категорию товара или услуги) и обеспечивать соответствие кода заявленной деятельности компании, следить за количеством платежей в течение часа, дня или месяца и т.д.
В августе в Росфинмониторинге сообщали, что в 2022 году общий объем подозрительных операций по выводу денег из России в иностранные государства снизился примерно на треть по сравнению с 2021 годом.
Свежие комментарии